Doper votre épargne avec l’Assurance Vie

Constituer ou gérer un patrimoine financier relève parfois du parcours du combattant dans la jungle des produits financiers : multitude d’asterix, de frais cachés, complexité de la fiscalité et au final incompréhension ou déception sur les rendements…

 

Notre approche repose sur une stratégie simple, un bon contrat d’Assurance Vie, la transparence des frais, et surtout sur la pédagogie : Vous devez comprendre ce que vous faites et pouvoir répondre aux questions suivantes :

Comment Epargnez-vous ? régulièrement ou one shot. Nous vous aidons à définir votre capacité d’épargne, et ses projections.

Quel rendement visez vous ? 2%, 3%, 4%, plus ? Vous devez comprendre les risques que vous prenez. Nous étudions ensemble votre profil risque et vérifions que vous êtes à l’aise avec.

Quel est votre horizon de placement ? une partie de votre épargne devra rester disponible immédiatement et rapportera peu, alors que la part qui servira au financement des projets à plus long terme (retraite / études…) pourra être mieux rémunérée.

 

En fonction de vos réponses et de votre situation personnelle, nous pourrons vous proposer la stratégie d’investissement qui vous correspond.